律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（ ）。 A． 经理层应当公平对待所有股东 B． 经理层应当熟悉相关法律
C． 经理层应当维护公司的统一性和完整性 D． 经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务 答案：D
解析：经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。
2. 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。 A． 公司运作的主要环节
B． 基金及公司运作的所有业务环节 C． 基金运作的主要环节
D． 公司稽核部的人员设置及业务管理 答案：B
解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
3. 在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包含（ ）。 A. 基金托管协议 B. 基金合同摘要 C. 基金份额发售公告 D. 招募说明书 答案：A
解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
4. 甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20只重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入。就上述行为，下列说法错误的是（ ）。
A． 甲违反了保守秘密的职业道德规范要求
B． 乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求
C． 甲对自己所在机构没有忠诚尽责
D． 乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策 答案：B
解析：专业审慎原则要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。乙未经过充分调查，盲目跟随基金经理甲，未保持性与客观性。
5. 某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（ ）。 A． 季度报告 B． 中期报告 C． 年度报告 D． 净值公告 答案：C
解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告
正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。与年度报告相比，中期报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。 6. 在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（ ）。 A． 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B． 应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C． 防止所在机构资产损坏、丢失 D． 应当严格遵守所在机构的授权制度 答案：D
解析：ABC三项属于忠诚廉洁的要求。
7. 关于公募基金中期报告对信息披露的要求，以下表述错误的是（ ）。
A． 中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告 B． 中期报告不要求进行审计
C． 中期报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况
D． 中期报告的重大事件揭示中无须披露报告期内改聘会计师事务所的情况 答案：D
解析：重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。
8. 根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（ ）五个等级。 A． R1、R2、R3、R4和R5 B． B1、B2、B3、B4和B5 C． C1、C2、C3、C4和C5 D． A1、B2、C3、D4和C5 答案：A
解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。
9. 关于普通投资者转化为专业投资者，以下表述错误的是（ ）。 A． 最近一年末净资产不低于1000万元，最近一年末金融资产不低于500万元，且具有一年以上证券、基金等投资经历的普通投资者可以提出转换为专业投资者的申请
B． 普通投资者应以书面材料提出转换申请
C． 基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应报批中国以决定是否同意其转化
D． 基金销售机构应当通过追加了解信息等方式对普通投资者进行谨慎评估
答案：C
解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。C项，基金销售机构有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者，不需要报批。
10. 某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（ ）。 A． 投资风险 B． 操作风险 C． 业务持续风险 D． 信用风险 答案：B
解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。
11. 某互联网机构在其网上销售A基金公司的B货币基金，下列销售宣传行为正确的是（ ）。
A． 以互联网机构的产品名称代替B基金名称
B． 向投资者揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构 C． 向投资者承诺T＋0无上限快速赎回 D． 强调B基金的收益率高于银行存款 答案：B
解析：A项，基金销售人员从事基金销售活动，禁止同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
12. 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是（ ）。
A． 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
B． 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
C． 基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
D． 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国和其他部门的相关规定 答案：C
解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。 13. 私募基金可以通过下列（ ）方式进行宣传。 A． 电影、电视、电台 B． 对特定客户推送产品说明 C． 宣传单、布告、手册 D． 公开出版资料 答案：B
解析：私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料。②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。③海报、户外广告。④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。⑤公共、门户网站链接广告、博客等。⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。⑨法律、行规、中国规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
14. 某基金公司员工甲认为，风险管理是风险控制委员会和风险管理部的职责，与公司其他部门没有关系；员工乙认为，风险管理应遵循最高性原则，因此在风险管理过程中，可以不受公司制度的约束。关于两位员工的说法，下列判断正确的是（ ）。 A． 甲和乙的说法均错误
B． 甲的说法错误，乙的说法正确 C． 甲和乙的说法均正确
D． 甲的说法正确，乙的说法错误 答案：A
解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
15. 按交易所的要求，ETF在每日交易时间内揭示基金份额参考净值（IOPV），下列表述错误的是（ ）。
A． 在交易时间内，每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价
B． IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化 C． IOPV是随着ETF二级市场交易价格的变化而变化 D． 供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考
答案：C
解析：C项，交易所每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化。 16. 以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（ ）。 Ⅰ．单一国家型股票基金 Ⅱ．区域型股票基金 Ⅲ．全球股票基金 Ⅳ．在岸股票基金 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D
解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。
17. 关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（ ）。 A． 认购费率实践中一般低于申购费率 B． 认购价通常固定为1元 C． 申购通常按未知价确认
D． 认购申请和申购申请的份额确认日相同
答案：D
解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。
18. 基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（ ）。 A． 预测证券市场走势
B． 寻找确保本金安全的投资策略
C． 普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D． 选择高收益投资产品 答案：C
解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。 19. 关于QDII基金，下列表述错误的是（ ）。
A． 赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（含该日）内支付赎回款项
B． 基金管理人一般在T＋5日内对QDII基金的申请和赎回申请有效性进行确认
C． 基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购
D． 基金申购和赎回的币种一般为人民币，在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种 答案：B
解析：B项，一般情况下，基金管理公司会在T＋2日内对申购和赎回申请的有效性进行确认。
20. 基金管理人内部控制的健全性原则要求（ ）。 Ⅰ．内部控制应当包括公司各项业务 Ⅱ．内部控制应当包括公司各个部门 Ⅲ．内部控制仅包括公司各个部门
Ⅳ．内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C
解析：国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制跟公司内部控制体系和风险管理的框架设计密切相关。健全性原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
21. 关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（ ）。 A． 开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值
B． 普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息
C． 货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率
D． 封闭式基金需至少每周公告一次净值 答案：A
解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
22. 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）。
A． 基金主要投资方向和类别 B． 基金合同、招募说明书 C． 基金代销协议
D． 公司章程或者合伙协议
答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。
23. 某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（ ）。
A． 公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“××金公司投研实力不强”
B． 在客服电话来电等待中播放“××基金——避险的不二之选”的广告语音
C． 使用“安心享受成长”作为宣传语
D． 邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态 答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的
推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
24. 关于巨额赎回的处理，下列说法错误的是（ ）。
A． 基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
B． 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
C． 基金管理人可以根据法规要求及其兑付能力而决定接受全额赎回或部分赎回
D． 基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回 答案：D
解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
25. 关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是（ ）。
A． 宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线 B． 公告分红预期方案
C． 请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告
D． 根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”
答案：B
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧中国规定的其他情形。
26. 基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）。 A． 机构营销负责人和个人营销负责人 B． 信息技术负责人和信息安全负责人 C． 产品负责人和市场负责人
D． 行政管理负责人和人事绩效负责人 答案：B
解析：基金销售机构应在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
27. 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。
A． 将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险
B． 要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任
C． 在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门
D． 要求基金托管人承担信息被露的首要责任 答案：C
解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：①建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。②信息披露前应经过必要的合规性审查。 28. 某投资者赎回5万份开放式基金，其对应的赎回费为0.5%，赎回日基金份额净值为1.025元，赎回费为（ ）元。 A． 245 B． 246.25 C． 256.25 D． 25 答案：C
解析：赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝50000×1.025×0.5%＝256.25（元）。
29. 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。 A． 投资管理能力 B． 内部控制情况 C． 股东背景 D． 经营管理能力 答案：C
解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
30. 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括（ ）。 A． 代销机构总部 B． 基金托管人 C． 代销机构网点 D． 基金管理人 答案：C
解析：注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投
资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。
31. 关于风险管理部的风险管理职能和汇报路径，下列说法错误的是（ ）。
A． 风险管理部对业务进行定性和定量评估
B． 为统一管理，风险管理部可以与投资部门汇报路径一样，向投资总监报告
C． 风险管理部对风险管理承担评估、监控、检查和报告职责 D． 风险管理部对新产品、新业务进行监测和评估 答案：B
解析：B项，风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。 32. 某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（ ）。 A． 2027年10月27日 B． 2022年10月27日
C． 2032年10月27日 D． 2037年10月27日 答案：A
解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。从2017年10月27日清算终止起10年后应是2027年10月27日。 33. 关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（ ）。
A． 业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责 B． 业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人 C． 业务部门应当执行风险管理的基本制度流程 D． 业务部门应当评估本部门的风险 答案：B
解析：B项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
34. 货币市场基金的收益公告内容包括（ ）。 Ⅰ．每万份基金收益 Ⅱ．最近7日年化收益率 Ⅲ．基金份额净值 Ⅳ．基金累计净值
A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：A
解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
35. 关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（ ）。 A． 建立并保管基金投资者名册 B． 确认基金份额净值 C． 确认基金交易
D． 建立投资者基金份额账户 答案：B
解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
36. 下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。 A． 经代销机构合规负责人出具合规意见书
B． 经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
C． 经基金公司督察长审核并出具合规意见书
D． 经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 答案：D
解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的，高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
37. 经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（ ）。 A. 货币基金 B. 股权基金 C. 股票基金 D. ETF基金 答案：A
解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。
38. 关于公募基金的托管协议，下列说法正确的是（ ）。 Ⅰ．基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督 Ⅱ．基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
Ⅲ．基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
Ⅳ．基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定 A． Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ 答案：B
解析：基金托管协议包含两类重要信息：①基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查；基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。②协议当事责约定中事关持有益的重要事项。例如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人发现估值未能维护持有益时的处理，估值错误时的处理及责任认定，等等。
39. 基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（ ）。
A． 需要披露前10名股票明细
B． 需要披露按券种分类的债券投资组合 C． 需要披露前10名债券明细
D． 需要披露按行业分类的股票投资组合 答案：C
解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。
40. 广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管。下列不属于广义基金行政监管方式的是（ ）。 A． 对基金机构的市场准入监管
B． 基金行业自律组织所实施的监督或管理
C． 对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施 D． 对基金机构市场行为的监管 答案：B
解析：广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行
为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。B项，基金行业自律组织所实施的监督或管理属于基金行业自律的内容。
41. 下列投资品种中，风险相对适中、收益相对稳健的是（ ）。 A． 股票 B． 黄金 C． 银行存款 D． 基金 答案：D
解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 42. 基金销售费用不包括（ ）。 A． 赎回费 B． 管理费 C． 销售服务费 D． 申购（认购）费 答案：B
解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服
务费等费用。基金的销售费用包括申购（认购）费用、赎回费用和销售服务费。
43. 关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（ ）。 Ⅰ．监管活动具有强制性 Ⅱ．监管权限具有法定性 Ⅲ．监管主体具有行业自律性 Ⅳ．监管内容具有限定性 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅲ、Ⅳ
C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：A
解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动具有强制性。
44. 下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。
A． 相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 B． 不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
C． 在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户 D． 应当尊重并公平对待所有客户
答案：A
解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
45. 对于基金合同生效1年以上但不满5年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（ ）。
A． 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告 B． 计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C． 基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间应当不超过6个月
D． 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 答案：C
解析：A项，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B项，应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。C项，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。D项，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。
46. 根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（ ）。
A． 18周岁以上不满20周岁 B． 16周岁以上不满18周岁 C． 18周岁以上 D． 20周岁以上 答案：B
解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
47. 《流动性新规》要求基金管理人应当强化对开放式基金巨额赎回的事前监督、事中管控和事后评估。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时可认定为巨额赎回。 A. 5% B. 15% C. 10% D. 20% 答案：C
解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
48. 基金募集期间，基金经理认购了1000万元该基金，该基金经理最早可于（ ）赎回基金份额。
A. 2015年10月1日 B. 2015年7月1日 C. 2016年4月1日 D. 2018年4月1日 答案：C
解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。 49. 基金公司“合规”中的“规”不包括（ ）。 A． 各个地区金融行业默认的道德准则
B． 中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
C． 立法机关和中国发布的基本法律规则 D． 公司章程以及企业的各种内部规章制度 答案：A
解析：合规管理中的相关规则包括：①立法机关和发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
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